洗钱活动一直是我国严厉打击的犯罪活动，近几年随着经济的发展，金融产品的不断创新和升级，犯罪分子的洗钱手法层出不穷，若洗钱活动得不到有效控制，必将会对社会经济造成严重危害，更甚者将威胁着我国的国家安全。

银行业在金融行业中占有举足轻重的地位，在防范洗钱活动扮演者重要的角色。为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，按照我国反洗钱相关法律的要求，我支行严格执行客户身份识别制度与大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度三项基本制度，认真履行反洗钱义务。

客户身份识别，实质上就是了解你的客户，我行的识别过程包括了四个环节。了解，要求客户提供身份资料或身份证明文件并就相关事项做出声明，实地查访或回访客户。核对，审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效、完整、齐全。 登记，记录客户身份的重要信息和相关人员的基本信息。留存，客户的交易记录和身份信息的相关资料都要予以保存。

大额和可疑交易报告。对于按照规定的标准、范围及程序，达到规定金额的交易信息准确提交大额交易报告；发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，及时提交可疑交易报告。

反洗钱工作任重道远，在不断完善反洗钱基础工作的同时我支行也在不断创新，适应新环境，同时积极开展反洗钱宣传活动，提升社会公众的反洗钱意识。（云亚娟）