8月16日，由《21世纪经济报道》与浦发银行联合主办，浦银理财、浦银安盛基金协办的“2025资产管理年会”在上海举行，本届活动主题为“破局与重构——大资管再造竞争力”。

当下，资管行业面临着来自内外部的多重挑战，理财子公司等金融机构需在服务实体经济与提升投资者回报间找到平衡，通过差异化产品、科技驱动、渠道协同构建核心竞争力。同时紧跟政策导向，在资管行业转型浪潮中占据先机。

在本次年会上，浦发银行党委书记、董事长张为忠在活动致辞中表示，近年来资管行业迎来了“天时、地利、人和”的发展契机，正加快从“规模扩张”向“质量提升”转变，浦发银行将以“一个中心、四化发展”，全面融入上海国际金融中心建设的大局。

在随后主论坛环节中，浦银理财重磅发布了“日鑫悦益”理财产品体系2.0，这一产品体系以“日鑫悦益”四大品牌为主体，以“主题、客群、区域”三大特色产品为引擎，通过跨资产、多维度的资产配置与收益分布，顺应投资者多元化投资需求，为其提供全周期理财方案。

作为资管行业的中坚力量，浦银理财积极响应国家金融战略，锚定“五篇大文章”方向，将资金精准配置至新质生产力、科技创新、ESG等关键领域，聚焦重点方向开展主题产品布局，为实现客户价值、市场发展、区域建设和社会福祉贡献金融力量，实现多方赋能。目前，浦银理财资产管理规模已突破1.45万亿，服务客户超1300万户，以实际行动诠释了“笃信诚信、创造卓越”的发展之道。

践行金融为民  “日鑫悦益”四大品牌升级迭代

在中央金融工作会议提出金融“五篇大文章”的时代背景下，“深刻把握金融工作的政治性、人民性”“以人民为中心”成为金融行业当前的核心命题。作为国内金融体系中的重要组成部分，为投资者获取稳健增长的收益，享受时代发展的红利，向着共同富裕的目标迈进，是理财子公司践行金融工作“政治性”“人民性”的重要方式。

自2022年正式创立起，浦银理财始终以“创造客户价值，服务实体经济，助力美好生活”为使命，在守正创新中对产品策略进行系统性重构，优化资产配置结构，引入更丰富多元的投资策略，构建多样化的产品矩阵。本次升级迭代包含“日鑫悦益”四大品牌与“主题、客群、区域”三大特色产品的“4+3”产品体系，旨在精准匹配投资者多元化需求，为其创造持续稳健的财富增值效应，实现客户资产与金融市场的良性互动。

相较于1.0版本， 2.0版“日鑫悦益”产品体系，更加策略多元、覆盖全面、功能多样，四大产品线均实现战略跃迁——“日”系列实现产品功能进阶，以快赎功能、理财夜市、匹配场景等方式，提高用户闲置资金流动性与便捷度；“鑫”系列以投资策略赋能，升级后的“债券+”策略新增利率债交易/二级债基/可转债/ABS等投资策略，为投资者巩固稳定的收益根基；“悦”系列通过非标资产加持，深入挖掘信用资产价值，为投资者创造穿越周期的财富增值效应；“益”系列配置多元资产，以多资产类别配置、多策略组合运用及多维度风险分散，丰富“固收+”货架的投资选择。

浦银理财党委书记、董事长何卫海在发布仪式上表示，本次产品体系的升级焕新，有助于浦银理财精心打造多元化投资产品体系，为投资者财富增长提供强劲引擎。这不仅是产品体系的一次简单优化，更是浦银理财“百姓身边的理财”服务理念的深化实践，标志着浦银理财进入更精细化、专业化发展的新阶段。

聚焦关键主题  三大特色品牌彰显社会价值

理财资金不仅是收益的载体，更是服务国计民生的活水。浦银理财积极响应政策号召，把“五篇大文章”作为转型创新发展的新赛道，持续加大主题产品创新力度，丰富特色产品货架，持续为用户创造价值，也为金融强国建设贡献资管力量。

作为连接资金端与资产端的重要金融中介，理财公司的产品设计与资产配置策略对引导社会资本流向实体经济与重点领域具有关键作用。本次浦银理财推出的“日鑫悦益”产品体系2.0版创新推出“三大特色”产品矩阵：“＋主题”特选响应国家战略、“＋客群”定制服务特殊客群、“＋区域”特供实现地域化特征联动，形成良好的社会效应。

在“＋主题”特色维度，浦银理财确立了“科技金融、绿色金融（ESG）、新质生产力、上海中心建设”四大聚焦主题方向，扎实推动主题产品布局。

同时，形成主题产品的模式创新，在2024年与中债金融估值中心发布了新质生产力指数，打造“新质生产力指数家族产品群”，切实将国家战略与产品设计紧密结合。目前，浦银理财新质生产力主题产品家族累计申购规模已超50亿元，为培育新质生产力、推动经济转型升级提供了高质量的金融支持。

在“+客群”特色维度，浦银理财构建了面向全客群分层的动态服务体系，持续迭代产品供给，推进从“需求匹配”转向“需求创造”的前瞻性布局，解码财富管理未来趋势，向更精细化、场景化的服务迈进。

在“+区域”特色维度，浦银理财依托长三角一体化、粤港澳大湾区、援疆援藏等国家战略，联合分行深入挖掘属地产业特色与发展需求，打造具有地域属性的创新产品，激活各区域内生增长动力，持续助力区域协调发展。目前，浦银理财区域主题产品累计申购规模已超300亿元，获得了良好口碑。

围绕金融“五篇大文章”、新质生产力、助力区域协调发展等重点方向，浦银理财通过市场化配置机制与特色产品供给，实现了社会价值与投资回报的有机统一。为金融“活水”的循环贯通，实现“资金活水精准滴灌、经济发展动能转换、居民财富保值增值”的良性运转贡献靠“浦”力量。

配置多元资产 为高质量发展增添动能

今年上半年，银行理财市场存续规模突破30万亿大关，成为支持实体经济、赋能产业发展的重要资金来源，未来理财资金进入权益市场的规模有望逐步提升，这不仅是理财公司深挖优质标的的有效手段，也是支持实体经济与活跃资本市场的重要方式。

在浦银理财构建的“日鑫悦益”2.0版本产品体系中，除存款、债券、优先股、非标资产、非上市公司股权等底层资产外，还在含权产品中附加科技成长、红利、黄金、港股、消费甄选、周期轮动、ESG精选、REITs优选、股债商金多资产轮动、主动量化等策略，以不同配比的固收＋权益资产组合，满足投资者不同配置需求。进而将理财资金引入市场，依托价值投资助力优质企业成长，成为连接居民财富保值增值与实体经济转型发展的重要纽带。

在发布会上，浦银理财还全新首发了多元配置策略科技主题产品，依托母行科技金融部自研的科技五力评价模型，基于企业的科技创新力、团队研发力、股权竞争力、履约能力、偿债能力精选高科技企业标的，深挖优质资产进行投资。这对于浦银理财自身敏捷洞察市场先机、先手布局新兴赛道具有重要意义。

科技创新作为推动社会经济发展的核心动能，是金融体系关注的重点领域，也是资金流入的关键环节。浦银理财依托母行模型评估企业科技含量，透视未来成长空间。通过丰富产品种类为相关企业提供稳定的资金来源、拓展融资渠道，帮助企业实现科技创新与产业升级，支持产业生态健康发展，进而推动社会经济高质量发展和可持续增长。

从资金管理者到价值共创者，浦银理财的实践揭示出大资管时代的转型方向。当金融“活水”与实体经济深度融合，理财资金正从单纯的财富管理工具，升级为服务国家战略的核心金融基础设施。作为深耕资产管理行业的专业机构，浦银理财深刻把握金融工作的政治性和人民性，以“五篇大文章”为战略指引，通过构建多层次、立体化的产品服务体系，将资金活水精准灌溉至国民经济的关键领域，走出了一条兼具商业价值与社会效益的特色发展之路，书写着金融服务中国式现代化的生动篇章。